Swiss Leaks, Panama Papers, teraz SARs: raporty bankowe, które ostrzegają organy ścigania
Akta identyfikują co najmniej 2 biliony dolarów w transakcjach w latach 1999-2017 oznaczonych jako możliwy dowód prania pieniędzy lub innej działalności przestępczej przez funkcjonariuszy ds. zgodności banków i instytucji finansowych.
Od majora stalowego po sponsora IPL, od handlarzy diamentami po tych, którzy są pod ED, skaner CBI, kilka indyjskich osób i podmiotów zostało skierowanych w tajnych raportach przez banki do sieci Financial Crimes Enforcement Network Departamentu Skarbu USA. Co to są pliki FinCEN?
ten Pliki FinCEN odnieść się do zestawu ponad 2100 raportów o podejrzanych działaniach (SAR) (patrz następne pytanie) złożonych przez banki w sieci Financial Crime Enforcement Network Departamentu Skarbu Stanów Zjednoczonych, agencji, która służy jako wiodący globalny regulator w walce z praniem brudnych pieniędzy.
Akta identyfikują co najmniej 2 biliony dolarów w transakcjach w latach 1999-2017 oznaczonych jako możliwy dowód prania pieniędzy lub innej działalności przestępczej przez funkcjonariuszy ds. zgodności banków i instytucji finansowych.
Czym więc jest SAR? Kiedy należy je złożyć?
SAR lub Suspicious Activity Report to dokument składany przez banki i instytucje finansowe w celu zgłoszenia podejrzanej aktywności władzom USA, w tym przypadku FinCEN. Są one poufne, tak tajne, że banki nie mogą potwierdzić ich istnienia. Rzeczywiście, nawet posiadacz rachunku nie jest świadomy, kiedy składany jest SAR związany z transakcją na tym rachunku.
SAR są składane w FinCEN w określonym formacie i mają na celu ostrzeżenie w ciągu 30 dni od wystąpienia transakcji: środki z przestępstwa lub jakakolwiek forma brudnych pieniędzy; handel poufny; potencjalne pranie pieniędzy; finansowanie terroryzmu; każda transakcja, która budzi podejrzenia.
Obejmują one kwoty w dolarach — na przykład 100 000 USD — wysyłane w wielu transakcjach; transfery, w których nie ma widocznego powiązania gospodarczego między stronami (sprzedawca diamentów płacący pizzerii za części komputerowe); transakcje w jurysdykcjach wysokiego ryzyka (porty offshore, strefy konfliktu); transakcje do/przez PEP (osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne) i wreszcie niekorzystne doniesienia mediów na temat stron.
Pliki FinCen Kto może złożyć SAR?
Banki, oczywiście, ale teraz ta lista została rozszerzona o giełdy, maklerów papierów wartościowych, kasyna. Niezłożenie SAR może wiązać się z wysokimi karami. W ostatnich latach, między innymi, Deustche Bank, HSBC i Standard Chartered Bank zostały ukarane ogromnymi grzywnami za niewłaściwy nadzór. Systemy kart kredytowych nie są wymagane do składania SAR, a wszyscy wypełniający są zobowiązani do przechowywania ewidencji SAR przez pięć lat.
Pliki FinCEN | „Sztuczki i spryt”: Wysokie kary nie powstrzymują banków przed przenoszeniem brudnej gotówki
Ale czy SAR jest dowodem przestępczości, nielegalności? Jeśli nie, jakie jest jego znaczenie?
SAR to nie oskarżenie, to sposób na zaalarmowanie organów regulacyjnych i organów ścigania o możliwej nielegalnej działalności i przestępstwach. FinCEN udostępnia SAR organom ścigania, w tym FBI, US Immigration and Customs; są wykorzystywane do wykrywania przestępstw, ale nie mogą być wykorzystywane jako bezpośredni dowód w celu udowodnienia spraw sądowych. W świecie finansów międzynarodowych, w którym pieniądze przemieszczają się w kilku warstwach, aby uciec lub uniknąć opodatkowania, SAR są pierwszymi czerwonymi flagami.
Czytaj | Ujawniono: jak firma Jindal Steel wysłała fundusze za granicę i otrzymała je w tym samym okresie
Czy istnieje odpowiednik SAR w Indiach?
Tak. Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) pełni te same funkcje co FinCEN w USA. Pod rządami Ministerstwa Finansów została ona utworzona w 2004 r. jako węzłowa agencja zajmująca się otrzymywaniem, analizowaniem i rozpowszechnianiem informacji dotyczących podejrzanych transakcji finansowych.
Agencja jest upoważniona do otrzymywania co miesiąc raportów o transakcjach gotówkowych (CTR) i podejrzanych transakcji (STR) oraz raportów o przelewach transgranicznych z banków sektora prywatnego i publicznego zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (PMLA). Obowiązkiem banków w Indiach jest dostarczanie do FIU miesięcznego CTR dla wszystkich transakcji powyżej 10 lakh rupii lub jej ekwiwalentu w walucie obcej lub serii integralnie powiązanych transakcji, których suma przekracza 10 lakh rupii lub jej równowartość w walucie obcej .
STR i CTR są analizowane przez FIU, a podejrzane lub wątpliwe transakcje są udostępniane agencjom takim jak Enforcement Directorate, Central Bureau of Investigation i Income Tax w celu wszczęcia dochodzeń w celu sprawdzenia możliwych przypadków prania pieniędzy, uchylania się od płacenia podatków i finansowania terroryzmu . Raport roczny FIU za lata 2017-2018 ujawnia, że po demonetyzacji otrzymała rekordową liczbę 14 lakh STR, co stanowiło trzykrotność liczby STRów złożonych w poprzednim roku.
Czytaj | Na radarze USA: finansista Dawooda Ibrahima, jego pranie, finansowanie Lashkar, Jaish
W jaki sposób FinCEN Files opiera się na Panama Papers, Paradise Papers i serii przecieków na morzu?
Kraje przechowują powiadomienia o transakcjach bankowych w swoich granicach. FinCEN sygnalizuje, że po serii ujawnień i wycieków zagranicznych holdingów w rajach podatkowych zasłonę poufności można zdjąć nawet z przelewów bankowych i bankowych.
Jednym z punktów odniesienia była publikacja Panama Papers w 2016 r. i jak obliczył ICIJ w zeszłym roku, całkowity podatek pobrany w wyniku globalnego śledztwa medialnego wyniósł 1,2 miliarda dolarów.
W Indiach dane podane przez Centralną Radę Podatków Bezpośrednich (CBDT) nie dotyczą pobieranego podatku, ale pobieranego podatku niezgłoszonego, który do połowy 2019 r. wynosił 1564 crore.
Ekspresowe wyjaśnieniejest teraz włączonyTelegram. Kliknij tutaj, aby dołączyć do naszego kanału (@ieexplained) i bądź na bieżąco z najnowszymi
Jakie wskazówki mogą dać śledczym w Indiach akta FinCEN?
Jasne przesłanie dla agencji w Indiach jest takie, że ich przypadki oszustw finansowych i korupcji są sygnalizowane przez najpotężniejszego na świecie regulatora. Akta FinCEN zawierają bowiem SAR, który w wielu przypadkach indyjskich podmiotów i osób fizycznych wspomina o historii finansowej domniemanych nieprawidłowości. Istnieją szczegóły transakcji bankowych, które wyraźnie wskazują na objazdy, pranie pieniędzy lub kontakty z podmiotami podobnymi do powłoki. Dla indyjskiego sektora bankowego, akta FinCEN podkreślają zagrożenia, jakie stwarza bankowość korespondencka i stawiają bardzo istotne pytanie: czy tysiące transakcji z indyjskimi podmiotami i osobami fizycznymi zostały oznaczone przez FinCEN na czerwono przez banki do FIU, zwłaszcza od W tajnych danych wymieniono 44 indyjskie banki, a jeśli tak, to jaki był wynik?
Jak te pliki trafiły do ICIJ i? ta strona internetowa ?
Dokumenty te zostały zebrane przez komitety Kongresu badające rosyjską ingerencję w wybory prezydenckie w USA w 2016 roku. BuzzFeed News zdobył te zapisy i udostępnił je Międzynarodowemu Konsorcjum Dziennikarzy Śledczych. ICIJ współpracuje z zespołem organizacji prasowych, aby zbadać tajny świat banków i prania brudnych pieniędzy. ta strona internetowa jest jej partnerem w Indiach.
Czytaj | Bank zgłosił oszustwo, brytyjski link sponsora zespołu IPL
BuzzFeed News odniósł się do tych SAR w 2018 r., aby ujawnić tajne płatności dla firm-przykrywek kontrolowanych przez Paula Manaforta, który obecnie odbywa karę więzienia federalnego w domu w sprawie opartej w dużej mierze na tych transakcjach. Była urzędniczka Departamentu Skarbu USA, Natalie Mayflower Sours Edwards, została oskarżona o spisek w celu bezprawnego ujawnienia dokumentów Buzzfeed. Buzzfeed nie skomentował swojego źródła.
Podziel Się Z Przyjaciółmi:
